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發現最強銀響力 ESG銀行債 一萬元輕鬆入手 股票代號00958B發現最強銀響力 ESG銀行債 一萬元輕鬆入手 股票代號00958B
聚焦銀行債聚焦銀行債
進場好時機進場好時機
10元發行價10元發行價
嚴選信評優嚴選信評優
9.18 閃耀耀掛牌9.18 閃耀耀掛牌
永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金)
Bank聚焦銀行債Bank聚焦銀行債
金融債是全球債市要角,本基金更進一步聚焦在金融債裡的優等生「銀行債」!不論1981年以來或近期的2023年,銀行債違約率相對低,再看1995年迄今4次降息循環期間,與電信債、公用事業債及科技債相比,銀行債表現毫不遜色。
銀行債 違約率低
銀行債 表現優異
全球債券違約率
1995年以來歷次降息循環美國不同產業公司債券表現
資料來源:1.Bloomberg、S&P Global Rating Research,資料區間為 1981年-2023年。2. Bloomberg、永豐投信整理,1995年以來所示降息循環1、2、3、4依序指1995/2/28~1997/2/28、2000/5/31~2004/5/31、2006/6/30~2015/11/30、2018/12/31~2022/2/28。前述「降息循環」定義為由美國聯邦利率最高峰之月份至下次美國聯邦利率升息前一個月份,代表一個降息循環週期。銀行債、電信債、公用事業債、科技債之參考指數依序為ICE 15+ Year US Banking Index、ICE BofA 15+ Year US Telecommunications Index、ICE BofA 15+ Year US Utility Index、ICE BofA 15+ Year US Technology & Electronics Index,數字四捨五入至個位數。所示指數、投資標的為舉例說明,不代表本基金必然投資或任何投資推薦,過去績效不代表未來績效保證。投資人無法直接投資指數。以不同期間或指數試算,結果可能不同。
ESG + ETF一籃好公司ESG + ETF一籃好公司
存債成為新趨勢,這次你還能用ETF存債,輕鬆打包一籃子ESG優質銀行債!回顧近五年2019-2023年期間,投資級銀行債各年度表現多領先全球金融債,2019-2020年降息期間漲勢更突出,面對新一波降息循環,當然不可錯過!
ETF存好債
存債新趨勢
海外債券交易型態
全球金融債、銀行債近五年漲跌幅
資料來源:3.各券商網站、國稅局、健保署、永豐投信整理,2024/6。4. Bloomberg、ICE Data Indice, LLC,2019/1~2023/12,投資級銀行債、全球金融債之參考指數依序為 ICE 15+ Year Investment Grade US Banking Index、Bloomberg Global Financial Index,數字四捨五入至小數點後第一位。請注意:所示指數、投資標的僅為舉例說明,不代表本基金或基金實際表現,亦不代表本基金必然投資或任何投資推薦。過去績效不代表未來績效保證。投資人無法直接投資指數。以不同期間與指數試算,結果可能不同。
Smart Money跟著聰明錢Smart Money跟著聰明錢
美國聯準會最新年度壓力測試結果顯示,31家受測銀行全數過關(含美國23家),代表大型銀行基本面無虞,有能力因應經濟嚴重衰退情境,而銀行債長期報酬率、收益性俱佳,加上預期後續降息的機會不小,對市場法人而言,增持銀行債的誘因顯著增強。
銀行債 報酬佳
銀行債 耐壓測
相較於全球金融債、企業債,投資級銀行債之累積報酬表現
聯準會最新公布31家銀行壓力測試結果
資料來源:5.Bloomberg,永豐投信整理,2024/6,投資級銀行債、全球金融債、全球企業債之參考指數依序為 ICE 15+ Year Investment Grade US Banking Index、彭博全球金融債券指數、彭博全球企業債券指數。6. 2024 Federal Reserve Stress Test Results,永豐投信整理,2024/6/26。請注意:所示指數、投資標的僅為舉例說明,不代表本基金或基金實際表現,亦不代表本基金必然投資或任何投資推薦。過去績效不代表未來績效保證。投資人無法直接投資指數。以不同期間與指數試算,結果可能不同。
Great Timing進場好時機Great Timing進場好時機
美國升息近尾聲,目前利率區間來到2007年8月以來最高,全球投資級債券收益率跟著攀上歷史相對高位。依歷史經驗,當降息循環啟動後,債市息利雙收機會大,預料相對長天期的銀行債,應有表現空間。
銀行債 好時機
銀行債 利基多
全球投資級債券近15年收益率變化
短、中、長期銀行債過去降息期間報酬表現
資料來源:7.Bloomberg,2024/06,全球投資級債券係引用指彭博全球投資級債指數。8. Bloomberg,永豐投信整理,2024/6,所示降息循環1、2、3、4依序指 1995/2/28~1997/2/28、2000/5/31~2004/5/31、2006/6/30~2015/11/30、2018/12/31~2022/2/28。前述「降息循環」定義為由美國聯邦利率最高峰之月份至下次美國聯邦利率升息前一個月份,代表一個降息循環週期。短、中、長期債銀行債之參考指數依序為 ICE 1-5 Year US Banking Index、ICE 10+ Year US Banking Index、ICE 15+ Year US Banking Index。所示指數為舉例說明,不代表任何基金必然投資或任何投資推薦,過去績效不代表未來績效保證。投資人無法直接投資指數。以不同期間或指數試算,結果可能不同。
輕鬆銀債起跑點
指名永豐投信
追蹤標的指數
指數名稱
ICE 15年期以上投資等級美元銀行債ESG指數
指數英文名稱
ICE 15+ Year Investment Grade US Banking ESG Index
指數編制公司
ICE Data Indices, LLC
指數起始日
基期日:2018/12/31 發布日:2024/04/09
平均存續期間
12.32年
平均信評
相當 Moody's A3
指數彭博代碼
C8PXESG
指數屬性
客製化指數
成分檔數
83檔
到期殖利率
5.85%
到期平均年期
21.17年
ESG風險評分
平均20.73
(分數越低、評分越佳)
調整頻率
•每月最終一個交易日檢視成分債券是否符合篩選條件 •次月第一個營業日生效
成分債券 篩選階段
採樣範圍採樣範圍
篩選持債篩選持債
ESG篩選ESG篩選
資料來源:ICE Data Indice, LLC,永豐投信整理,2024/6/28。
基金基本資料
基金全名
永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF
(本基金之配息來源可能為收益平準金)
基金種類
指數股票型
追蹤標的指數
ICE 15年期以上投資等級美元銀行債ESG指數
保管銀行
兆豐國際商業銀行
IPO每股發行價
新台幣10元
收益平準金機制
經理費
•50億(含)以下
0.35%
•超過50億~100億(含)
0.30%
•超過100億以上
0.25%
基⾦簡稱
永豐ESG銀行債15+
(本基金之配息來源可能為收益平準金)
證券代碼
00958B
風險報酬等級
RR2*
計價幣別
新台幣
IPO
最低申購金額
新台幣10,000元或其整數倍數
經理人
陳鎮平
保管費
•50億(含)以下
0.12%
•超過50億~300億(含)
0.09%
•超過300億以上
0.06%
收益分配頻率
•月配息
•基金成立日起滿45日(含)後,經理公司得裁量決定是否收益分配,如是,於每月結束後之第45個營業日前(含)行分配。
資料來源:永豐投信,2024/7
*註:本基金為指數股票型基金,所追蹤之標的指數成分債券符合Sustainalytics ESG風險評分30分以下,且債券剩餘年限達15年以上之投資等級美元銀行債券,本基金之風險報酬等級RR2。RR係計算成立年度之淨值波動度,並與同類型基金比較後決定,另綜合考量以下各項之投資風險,及參考中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會所訂分類標準等,風險報酬分類為RR1-RR5五級,數字愈大代表風險愈高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險(如:基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等),不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。
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