【聚焦銀行債】月配息債券ETF,每單位10元小資價就可入手

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2024-08-06

聯準會降息在即,債券將迎來利多,00958B永豐15年期以上ESG投資等級美元銀行債ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金)(簡稱:永豐ESG銀行債15+) 目前已獲得金管會核准募集,保管銀行為兆豐銀行,並預計在829日開募。。

00958B永豐ESG銀行債15+ ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金)發行價為10元,這檔銀行債ETF配息頻率為每月配息,並設有收益平準金機制,本公司於此時機推出債券ETF,主要是看好今年下半年的降息債市利多,並聚焦在「違約率低、信評好」的銀行所發行之債券,來推薦給穩健投資型的投資人。

00958B永豐ESG銀行債15+ 追蹤指數為ICE 15年期以上投資等級美元銀行債ESG指數,該指數主要選擇銀行所發行之美元計價債券,並透過信用評等、債券在外流通餘額等相關條件進行篩選,成份債券信評為相當穆迪AaBaa,並以成熟國家、美元計價的債券資產為主。

掌握期待已久,即將到來的降息債市行情,本公司推薦15年以上的長天期銀行債有下列三大理由,一是相較於非金融業的企業債而言,銀行通常是受到各國所管制的行業,財務體質較好,因此違約的信用風險相對低;第二,存續期間較長的債券,價格更容易受到利率波動,當開始降息時,通常能獲得的資本利得機會更大;第三,銀行債長期的平均報酬、收益率俱佳,更容易吸引市場法人青睞。

根據FedWatch截至7/30最新資料顯示,9月美國降息機率將近9成,幾乎是底定,預計下半年度將開始進入降息循環,因此對即將降息的此刻而言,建議投資人選擇「永豐ESG銀行債15+ ETF(本基金之配息來源可能為收益平準金),掌握即將到來的債市投資利多契機。

表、簡介

資料來源:整理自永豐投信,2024/7。

請注意:本資料所提及之個股、指數、投資標的等,僅為舉例說明之用,不代表任何基金必然之投資,亦不代表任何投資之推薦。